Calculez combien de mois de trésorerie il reste à votre entreprise en fonction des liquidités disponibles et des flux mensuels typiques.
Avec un burn net de USD 12,000 par mois, vos USD 120,000 de trésorerie dureront environ 10.0 mois, atteignant un solde nul vers juillet 2027.
Des outils gratuits qui vont souvent ensemble. Tout fonctionne dans votre navigateur.
Le runway de trésorerie mesure le nombre de mois pendant lesquels une entreprise peut maintenir son niveau de dépenses actuel avant d'épuiser ses liquidités. Il est calculé en divisant les réserves de trésorerie par le burn rate net mensuel (la perte nette de cash par mois). Le burn rate représente la vitesse de consommation du capital: le burn brut correspond aux dépenses totales, tandis que le burn net déduit les revenus encaissés. Connaître son runway donne une visibilité essentielle pour anticiper la rentabilité ou des ajustements budgétaires.
Le burn brut mesure l'ensemble des décaissements effectués par l'entreprise au cours d'un mois, incluant salaires, loyers, abonnements logiciels, assurances et achats de marchandises. Le burn net soustrait les encaissements réels de ce montant total. Par exemple, si une entreprise dépense 20 000 euros par mois (burn brut) et encaisse 8 000 euros de chiffre d'affaires, son burn net est de 12 000 euros par mois. Le calcul du runway s'appuie toujours sur le burn net car les rentrées de fonds prolongent la durée de vie de la trésorerie.
Le résultat comptable repose sur la comptabilité d'engagement et intègre des éléments non décaissés comme les amortissements, les factures clients émises mais non encore payées et les provisions. Le runway de trésorerie se concentre exclusivement sur les mouvements réels de liquidités sur le compte bancaire. Une entreprise peut être rentable sur le papier mais se retrouver à court de cash si ses clients paient à 60 ou 90 jours. Les deux indicateurs sont complémentaires, mais le runway assure la survie immédiate.
La simulation de scénarios permet d'évaluer l'impact direct de modifications opérationnelles avant de les mettre en œuvre. En renseignant une estimation de hausse de revenus mensuels (nouveau client, hausse de tarifs) ou une baisse de charges (résiliation d'abonnements superflus), vous visualisez immédiatement le gain en mois de trésorerie. Cela permet de cibler les leviers les plus efficaces sans coupes préjudiciables.
Cet outil est conçu pour les dirigeants de TPE/PME, indépendants, freelances, commerçants, artisans, agences et créateurs d'entreprise. Il offre une vision claire et directe de la durée de vie de la trésorerie, sans jargon financier complexe ni hypothèses réservées aux levées de fonds de startups.
Ce calculateur fournit des estimations indicatives basées sur des moyennes mensuelles fixes. Il ne se connecte pas à vos comptes bancaires, n'établit pas de déclarations fiscales et ne remplace pas un plan de trésorerie certifié pour une demande de prêt bancaire. Pour toute décision financière ou fiscale engageante, consultez votre expert-comptable.
Traité localement dans votre navigateur. Vos fichiers ne sont jamais téléchargés sur nos serveurs.