Liquiditätsreichweite-Rechner

Die Liquiditätsreichweite misst, wie viele Monate ein Unternehmen bei aktuellem Ausgabenniveau wirtschaften kann, bevor die liquiden Geldmittel vollständig aufgebraucht sind. Sie errechnet sich aus dem verfügbaren Barvermögen geteilt durch die monatliche Netto-Burn-Rate (den monatlichen Netto-Geldabfluss). Die Burn-Rate beziffert das Tempo des Kapitalverzehrs: Die Brutto-Burn-Rate umfasst alle monatlichen Ausgaben, während die Netto-Burn-Rate die monatlichen Einnahmen gegenrechnet. Die Kenntnis der Reichweite gibt Planungssicherheit für Einsparungen oder Finanzierungen.

Die Brutto-Burn-Rate erfasst die gesamten monatlichen Zahlungsausgänge eines Unternehmens, einschließlich Miete, Personal, Softwareabonnements, Versicherungen und Wareneinkauf. Die Netto-Burn-Rate zieht die monatlichen Zahlungseingänge (Umsatzerlöse) von den Gesamtausgaben ab. Wenn ein Betrieb beispielsweise 20.000 Euro pro Monat ausgibt (Brutto-Burn) und 8.000 Euro einnimmt, beträgt die Netto-Burn-Rate 12.000 Euro. Für die Reichweitenberechnung ist stets die Netto-Burn-Rate maßgeblich.

Der buchhalterische Gewinn (Jahresüberschuss) wird nach dem Periodisierungsprinzip ermittelt und enthält nicht zahlungswirksame Posten wie Abschreibungen, unbezahlte Ausgangsrechnungen und Rückstellungen. Die Cash Runway betrachtet ausschließlich reale Geldflüsse auf dem Bankkonto. Ein Unternehmen kann auf dem Papier profitabel sein, aber dennoch zahlungsunfähig werden, wenn Kunden Rechnungen verspätet begleichen. Umgekehrt kann ein Unternehmen buchhalterische Verluste ausweisen, aber dank Vorauszahlungen über ausreichend Liquidität verfügen.

Was-wäre-wenn-Simulationen zeigen die unmittelbaren Auswirkungen von operativen Anpassungen auf. Durch die Eingabe einer geschätzten monatlichen Umsatzänderung (z. B. durch Neukundenakquise) oder Kosteneinsparung (z. B. Kündigung ungenutzter Abos) sehen Sie sofort, um wie viele Monate sich Ihre finanzielle Reichweite verlängert. Dies hilft bei fundierten Entscheidungen ohne unnötige Einschnitte.

Dieser Rechner wurde speziell für kleine und mittlere Unternehmen, Einzelunternehmer, Freiberufler, Agenturen, Handwerksbetriebe, Gastronomie und Dienstleister entwickelt. Er bietet unkomplizierte Transparenz über die finanzielle Reichweite ohne komplizierten VC-Jargon oder überladene Finanzsoftware.

Dieses Tool liefert richtungsweisende Liquiditätsschätzungen auf Basis monatlicher Durchschnittswerte. Es verbindet sich nicht mit Bankkonten, erstellt keine Steuererklärungen und ersetzt keine professionelle Liquiditätsplanung für Bankkredite. Für verbindliche steuerliche oder betriebswirtschaftliche Beratung wenden Sie sich an Ihren Steuerberater.