Công cụ tính Runway và Dòng tiền Doanh nghiệp

Runway tiền mặt đo lường số tháng mà doanh nghiệp có thể tiếp tục hoạt động theo mức chi tiêu hiện tại trước khi cạn kiệt toàn bộ ngân quỹ. Chỉ số này được tính bằng cách lấy tổng tiền mặt khả dụng chia cho tỷ lệ đốt vốn ròng hàng tháng (Net Burn Rate - số tiền mặt hao hụt ròng mỗi tháng). Burn Rate thể hiện tốc độ tiêu tiền: Burn Rate tổng (Gross Burn) là tổng chi tiêu hàng tháng, còn Burn Rate ròng (Net Burn) trừ đi doanh thu thực thu. Hiểu rõ Runway giúp bạn ấn định hạn chót để đạt điểm hòa vốn, huy động vốn hoặc cắt giảm chi tiêu.

Gross Burn đo lường toàn bộ dòng tiền chi ra trong một tháng, bao gồm lương nhân viên, tiền thuê nhà, phí phần mềm, bảo hiểm và hàng tồn kho. Net Burn lấy tổng chi tiêu đó trừ đi dòng tiền thực thu từ khách hàng. Ví dụ, nếu doanh nghiệp chi 20.000 USD mỗi tháng (Gross Burn) và thu về 8.000 USD từ bán hàng, Net Burn sẽ là 12.000 USD/tháng. Khi tính Runway, chúng ta luôn dùng Net Burn vì doanh thu giúp bù đắp chi phí và kéo dài tuổi thọ của quỹ tiền.

Lợi nhuận kế toán được tính theo nguyên tắc dồn tích, bao gồm các khoản phi tiền mặt như khấu hao, hóa đơn đã xuất nhưng chưa thu tiền và các khoản nợ phải trả. Runway tiền mặt chỉ tập trung vào dòng tiền thực tế chạy qua tài khoản ngân hàng. Một doanh nghiệp có thể có lãi trên sổ sách nhưng vẫn phá sản nếu khách hàng chậm thanh toán 60 đến 90 ngày. Cả hai chỉ số đều quan trọng, nhưng Runway quyết định sự sống còn trước mắt.

Mô phỏng tình huống cho phép bạn kiểm tra tác động cụ thể của các quyết định kinh doanh trước khi thực hiện. Bằng cách nhập mức tăng doanh thu dự kiến (có thêm khách hàng, tăng giá) hoặc mức cắt giảm chi phí (hủy dịch vụ không dùng), bạn sẽ thấy ngay số tháng Runway được cộng thêm. Điều này giúp lựa chọn phương án tối ưu mà không làm gián đoạn đà phát triển.

Công cụ được thiết kế riêng cho các chủ doanh nghiệp vừa và nhỏ, hộ kinh doanh cá thể, người làm việc tự do (freelancer), cửa hàng bán lẻ, quán cà phê, xưởng sản xuất và văn phòng dịch vụ. Giao diện trực quan, loại bỏ các thuật ngữ đầu tư mạo hiểm phức tạp hay yêu cầu phần mềm tài chính cồng kềnh.

Đây là công cụ ước tính mang tính định hướng dựa trên các mức trung bình hàng tháng cố định. Công cụ không tự động kết nối tài khoản ngân hàng, không lập báo cáo thuế và không thay thế kế hoạch dòng tiền chi tiết cho hồ sơ vay vốn ngân hàng. Đối với các quyết định tài chính hoặc thuế quan trọng, hãy tham khảo ý kiến kế toán viên chuyên nghiệp.